In Breve
- Cosa ha richiesto FinCEN alle istituzioni finanziarie?
- FinCEN ha chiesto di migliorare la qualità delle segnalazioni sui centri truffa esteri.
- Qual è la stima delle perdite legate a truffe di investimento?
- Si stima che circa 12,7 miliardi di dollari siano collegati a sospette truffe di investimento in asset digitali.
- Quali informazioni devono essere incluse nelle segnalazioni?
- Devono essere inclusi chat, numeri di telefono, handle dei social e indirizzi di wallet.
La Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) del Tesoro degli Stati Uniti ha lanciato un appello alle banche, alle credit union, agli exchange di asset digitali e alle società di intermediazione per migliorare la qualità delle segnalazioni relative ai centri truffa esteri. Questo avviso è accompagnato da un’analisi dei dati e introduce la parola chiave FIN-2026-SCAMCENTERS per le segnalazioni di attività sospette.
L’analisi aggrega i valori monetari di 33.904 segnalazioni ai sensi del Bank Secrecy Act, facendo riferimento all’allerta del 2023 sul fenomeno noto come “pig butchering”. Secondo i dati, si stima che circa 12,7 miliardi di dollari siano collegati a sospette truffe di investimento in asset digitali tra settembre 2023 e la fine del 2025. Tuttavia, questa cifra potrebbe essere sovrastimata a causa di doppie contabilizzazioni, inclusione di transazioni tentate e della presenza di segnalazioni sia in entrata che in uscita sullo stesso evento.
Solo 1.300 istituzioni hanno presentato segnalazioni, di cui 10.082 casi (29,7%) riguardano lo sfruttamento di anziani. FinCEN ha anche richiesto che elementi come chat, numeri di telefono utilizzati dai truffatori, handle dei social, indirizzi di wallet, hash delle transazioni e URL indicati alle vittime siano inseriti nei campi strutturati dedicati agli indicatori informatici, per evitare che rimangano esclusi dalle segnalazioni.
L’agenzia ha sottolineato che i raggiri spesso coinvolgono più istituzioni in sequenza, per cui ciascun soggetto osserva solo una parte del ciclo fraudolento. L’incrocio e il collegamento delle informazioni potrebbero migliorare l’identificazione dei casi, mentre la separazione delle segnalazioni può gonfiare i numeri e ridurre la capacità investigativa.
Dal 2015, il programma Rapid Response di FinCEN ha interdetto 1,8 miliardi di dollari e recuperato poco più di 1 miliardo di dollari per 5.790 vittime statunitensi. Tuttavia, questi risultati restano limitati rispetto ai totali segnalati, evidenziando come molte perdite rimangano non denunciate. Gene Lange, portavoce di FinCEN, ha definito queste truffe “una delle minacce di frode più significative per gli americani oggi”.
